私募基金及产品KB体育官方网站类别全知道
“私募”这个词,对于普罗大众来说,可谓高端而且神秘。提起私募基金,往往让人联想到高回报高收益等印象。但是,KB体育平台登录“私募”的背后也往往隐藏着巨大的风险,很多不法分子,利用大家对“私募”的不了解,通过降低投资门槛或以高收益为诱饵,来圈钱行骗。所以我们就需要了解清楚私募基金的类别和相应的产品类别,才能在私募基金的投资道路上排排雷。
私募基金的分类方式可谓是多种多样,从法律形式可以分为公司制、有限合伙制、契约制,从组织形式又可分为封闭式和开放式,今天我们就从其业务范围,根据最直观的资金投向来看看私募基金都可以投入哪些资产。
1.私募证券投资基金:从名字我们就可以很直观的理解,这类基金主要投资一些证券类产品,包括公开交易的股票、债券、期货、期权、基金份额等证券,当然证券的衍生品种也包含在内。
2.私募证券类FOF基金:此处还要帮大家复习一下FOF基金,FOF基金即基金中的基金,是一种专门投资于其他投资基金的基金,买入FOF基金也就相当于买了“一篮子的基金”。FOF并不直接投资股票或债券,而是投资于其他基金,通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产,它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。
私募证券类FOF基金相应的就是买入一篮子其他私募证券基金,而不直接持有相应资产KB体育官方网站。除此之外私募证券类FOF基金还会涉及到信托计划、券商资管、基金专户等资产管理计划的投资。
3.私募股权投资基金:我们也会将其简称为PE,根据其名字可以看出其与股权投资有关,加之私募基金“私”的特性,PE主要投资于非公开交易的企业股权。
4.私募股权投资类FOF基金:这类基金与前文提到私募证券类FOF基金类似,只是将基金篮子中私募证券基金换成了私募股权基金,当然他也可以投向信托计划、券商资管、基金专户等资产管理计划。
5.创业投资基金:与上文的PE较为类似,但这类基金主要针对的是处于创业各阶段的未上市成长性企业,然后对其进行股权投资。
6.创业投资类FOF基金:其基金篮子中的基金主要为创业投资基金,与上文私募类FOF基金类似,也可投向信托计划、券商资管、基金专户等资产管理计划,
7.其他私募投资基金:除了直接投资于证券及其衍生品和股权外,直接投资于其他领域的私募基金都可归于其中。
8.其他私募投资基金类FOF:对应的,其基金篮子中的基金主要是其他类别的私募基金,同样其也可投向信托计划、券商资管、基金专户等资产管理计划。
可以看到虽然我们按照业务范围将私募基金划分成了8种类别,听起来很复杂,但看完之后就会发现,只要看准了其资金的资产投向KB体育官方网站,区分起来确是十分简单。KB体育平台登录那基金产品的类别又有哪些呢?
1.权益类基金:在这类私募证券基金中,其主要投资于股票或股票型基金,且投向其中的资产比例一定要高于80%。
2.固收类基金:这类私募基金基金通常具有固定收益,因此其主要投资于银行存款、标准化债券、债券型基金、股票质押式回购等资产,且这类资产的比例也是要高于80%
3.混合类基金:顾名思义,这类私募基金的投向就可以在股票、债券、货币市场工具中随意选择,对于投资比例也没有限制。
4.期货及其他衍生品类基金:根据名字可以看出,这类产品是主要投资于期货、期权及其他金融衍生品。
5.并购基金:这类基金主要服务于企业去并购标的企业,主要是对处于重建期企业的存量股权展开收购。
6.房地产基金:这类私募基金产品的投向则更为具体,主要从事一级房地产项目的开发。
8.上市公司定增基金:这类基金类似于PE,主要针对的则是上市公司定向增发的那一部分股权。
9.红酒艺术品等商品基金:顾名思义,这类基金的投向更为具体,主要用于投资艺术品、红酒等各种商品资产KB体育官方网站。